Información sobre tipos de fraude en las inversiones

05.02.2021

El fraude en las inversiones adopta muchas formas. Tanto si es la primera vez que invierte como si lleva muchos años invirtiendo, aquí tiene algunos datos básicos que debe conocer sobre los diferentes tipos de fraude.

Fraude por afinidad

Los fraudes por afinidad se dirigen a miembros de grupos identificables, como personas mayores o comunidades religiosas o étnicas. Los estafadores implicados en los fraudes por afinidad suelen ser -o fingir ser- miembros del grupo. Pueden reclutar a líderes respetados del grupo para que difundan el plan, convenciéndoles de que es legítimo y merece la pena. Muchas veces, esos líderes se convierten en víctimas involuntarias del fraude que han ayudado a promover.

Estas estafas se aprovechan de la confianza y la amistad que existe en los grupos de personas. Debido a la estructura cerrada de muchos grupos, es posible que las personas ajenas a ellos no se enteren de la estafa por afinidad. Las víctimas pueden tratar de resolver las cosas dentro del grupo en lugar de notificar a las autoridades o buscar recursos legales.

Las estafas por afinidad suelen consistir en esquemas "Ponzi" o piramidales en los que el dinero de los nuevos inversores se utiliza para pagar a los anteriores, haciendo que parezca que la inversión es exitosa y legítima.

Fraude de comisiones por adelantado

Los fraudes de comisiones por adelantado piden a los inversores que paguen una comisión por adelantado -antes de recibir los ingresos, el dinero, las acciones o las garantías- para que la operación se lleve a cabo. El pago por adelantado puede describirse como una tasa, impuesto, comisión o gasto incidental que se devolverá más tarde.

Algunas estafas con anticipos se dirigen a inversores que ya han comprado valores de bajo rendimiento y ofrecen vender esos valores si se paga un "anticipo", o se dirigen a inversores que ya han perdido dinero en planes de inversión.

Los estafadores suelen pedir a los inversores que envíen las comisiones por adelantado a los agentes de custodia o a los abogados para tranquilizar a los inversores y dar un aire de legitimidad a sus planes. Los estafadores también pueden intentar engañar a los inversores con sitios web y direcciones de correo electrónico que parecen oficiales.

Los fraudes de comisiones anticipadas pueden incluir la venta de productos o servicios, la oferta de inversiones, premios de lotería, dinero encontrado o muchas otras supuestas oportunidades. Los estafadores que llevan a cabo esquemas de comisiones por adelantado pueden:

Ofrecer instrumentos financieros comunes, como garantías bancarias, bonos antiguos del gobierno o de empresas, pagarés a medio o largo plazo, cartas de crédito stand-by, programas de fondos bloqueados, papel "recién cortado" o "sazonado" y pruebas de fondos;

Ofrecer la búsqueda de acuerdos de financiación para los clientes que pagan una "comisión de intermediación" por adelantado; o

Hacerse pasar por corredores o empresas legítimas de Estados Unidos y ofrecer ayudar a los inversores a recuperar sus pérdidas bursátiles mediante el intercambio de acciones sin valor, pero exigiendo a los inversores el pago de un "depósito de seguridad" por adelantado o el pago de un "seguro" o "fianza de cumplimiento".

Fraude de opciones binarias

Gran parte del mercado de opciones binarias opera a través de plataformas de negociación basadas en Internet que no necesariamente cumplen con los requisitos reglamentarios aplicables y pueden estar realizando actividades ilegales. Los inversores deben ser conscientes de los esquemas de promoción fraudulentos relacionados con las opciones binarias y las plataformas de negociación de opciones binarias.

¿Qué es una opción binaria?

Una opción binaria es un tipo de contrato de opciones en el que el pago depende enteramente del resultado de una proposición de sí/no y normalmente se refiere a si el precio de un activo concreto subirá por encima o por debajo de una cantidad determinada. Una vez adquirida la opción, el titular no tiene que tomar ninguna otra decisión sobre el ejercicio de la opción binaria, ya que ésta se ejecuta automáticamente. A diferencia de otros tipos de opciones, una opción binaria no da al titular el derecho a comprar o vender el activo especificado. Cuando la opción binaria expira, el titular de la opción recibe una cantidad predeterminada de dinero en efectivo o nada en absoluto.

Cuidado con los rendimientos exagerados de las opciones binarias

Además, algunas plataformas de negociación de opciones binarias basadas en Internet pueden exagerar el rendimiento medio de la inversión anunciando un rendimiento medio de la inversión superior al que un cliente debería esperar, dada la estructura de pagos.

Por ejemplo, a un cliente se le puede pedir que pague 50 dólares por un contrato de opciones binarias que promete una rentabilidad del 50% si el precio de las acciones de la empresa XYZ supera los 5 dólares por acción cuando la opción expira. Suponiendo una probabilidad de ganar del 50%, la estructura de pago se ha diseñado de tal manera que el rendimiento esperado de la inversión es en realidad negativo, lo que supone una pérdida neta para el cliente. Esto se debe a que la consecuencia si la opción vence fuera del dinero (aproximadamente una pérdida del 100%) supera significativamente el pago si la opción vence dentro del dinero (aproximadamente una ganancia del 50%). En este ejemplo, un inversor podría esperar -en promedio- perder dinero.

Compruebe siempre los antecedentes de una empresa o un profesional financiero

Antes de invertir, compruebe los antecedentes, incluido el estado de registro o licencia, de cualquier empresa o profesional financiero con el que esté considerando tratar. Si no puede verificar que están registrados, no opere con ellos, no les dé dinero y no comparta su información personal con ellos.

Programas de inversión de alto rendimiento

Internet está inundado de los llamados "programas de inversión de alto rendimiento". Se trata de inversiones no registradas, normalmente dirigidas por personas sin licencia, y a menudo son fraudes. El sello distintivo de una estafa de programas de inversión de alto rendimiento es la promesa de rendimientos increíbles con poco o ningún riesgo para el inversor.

Un sitio web de programas de inversión de alto rendimiento puede prometer rendimientos anuales (¡o incluso mensuales, semanales o diarios!) del 30% o el 40%, o más. Algunas de estas estafas pueden utilizar el término programa de "banco de primera". Si le proponen invertir en uno de ellos por Internet, debe extremar la precaución, ya que es probable que se trate de un fraude.

Fraude en Internet y en las redes sociales

Muchos inversores utilizan Internet y las redes sociales para tomar decisiones de inversión. Si bien estas herramientas en línea pueden proporcionar muchos beneficios a los inversores, estas mismas herramientas pueden ser objetivos atractivos para los delincuentes. Los delincuentes se adaptan rápidamente a las nuevas tecnologías, e Internet no es una excepción.

Internet es una forma útil de llegar a un público masivo sin gastar mucho tiempo ni dinero. Un sitio web, un mensaje en línea o un sitio de redes sociales pueden llegar a un gran número de personas con un esfuerzo mínimo. Es fácil para los estafadores hacer que sus mensajes parezcan reales y creíbles y, a veces, es difícil para los inversores distinguir la diferencia entre realidad y ficción.

Si una promoción de inversión capta su interés, investigue la "oportunidad" incluso antes de proporcionar su número de teléfono y dirección de correo electrónico. De lo contrario, puede estar preparándose para ser objeto de un fraude de inversión.

La clave para evitar el fraude en las redes sociales o en cualquier otro lugar de Internet es ser un inversor informado. A continuación, le indicamos dónde pueden aparecer varios tipos de fraude en línea, como las redes sociales, los boletines de inversión en línea, los tablones de anuncios y las salas de chat en línea y el spam.

Redes sociales

Las redes sociales, como Facebook, YouTube, Twitter y LinkedIn, se han convertido en herramientas clave para los inversores. Los inversores recurren a las redes sociales para buscar información sobre determinados valores, sobre un corredor de bolsa o un asesor de inversiones, sobre una estrategia general de inversión, sobre noticias actualizadas o simplemente para debatir sobre los mercados con otras personas.

Las redes sociales también ofrecen una serie de características que los delincuentes pueden encontrar atractivas. Los estafadores pueden utilizar las redes sociales para aparentar legitimidad, esconderse tras el anonimato y llegar a mucha gente a bajo coste.

Desconfíe siempre de las ofertas de inversión no solicitadas. Las ofertas de venta no solicitadas pueden formar parte de un plan de inversión fraudulento. Si recibe un mensaje no solicitado de alguien que no conoce que contiene una inversión "imperdible", lo mejor que puede hacer es dejar pasar la "oportunidad" y denunciarla.

Boletines de inversión en línea

Aunque los boletines online legítimos contienen información valiosa, otros son herramientas para el fraude. Algunas empresas pagan a los boletines online para que "promocionen" o recomienden sus acciones. La promoción no es ilegal siempre que los boletines revelen quién les ha pagado, cuánto les paga y la forma de pago, que suele ser en efectivo o en acciones. Pero los estafadores suelen mentir sobre los pagos que reciben y su historial.

Los promotores fraudulentos pueden afirmar que ofrecen recomendaciones independientes e imparciales en los boletines cuando lo que pretenden es beneficiarse convenciendo a otros de que compren o vendan determinados valores. Pueden difundir información falsa para promocionar valores sin valor.

El hecho de que estos supuestos "boletines" puedan anunciarse en sitios web legítimos, incluso en las páginas financieras en línea de las organizaciones de noticias, no significa que no sean fraudulentos.

Tablones de anuncios y salas de chat en línea

Los tablones de anuncios en línea, las salas de chat y los sitios de redes sociales son un medio para que los inversores compartan información. Aunque algunos mensajes pueden ser verdaderos, muchos resultan ser falsos, o incluso estafas. Los estafadores pueden utilizar las discusiones en línea para promocionar una empresa o fingir que revelan información "privilegiada" sobre próximos anuncios, nuevos productos o contratos lucrativos.

Nunca se sabe con certeza con quién se está tratando, o si es creíble, porque muchos sitios permiten a los usuarios ocultar su identidad tras varios alias. Las personas que dicen ser observadores imparciales pueden ser en realidad personas con información privilegiada, grandes accionistas o promotores a sueldo. Una persona puede crear fácilmente la ilusión de un interés generalizado por una acción pequeña y poco negociada publicando numerosos mensajes bajo varios alias.

Otras ofertas en línea pueden no ser fraudulentas per se, pero pueden no cumplir con las disposiciones de registro aplicables de las leyes federales de valores. Aunque las leyes federales de valores exigen el registro de las solicitudes u "ofertas", algunas ofertas están exentas. Antes de invertir, determine siempre si una oferta de valores está registrada o está exenta de registro.

Spam

El "spam" -correo basura- se utiliza a menudo para promocionar falsos planes de inversión o para difundir información falsa sobre una empresa. Con un programa de correo electrónico masivo, los emisores de spam pueden enviar mensajes personalizados a millones de personas a la vez por mucho menos que el coste de las llamadas en frío o el correo tradicional. Muchas estafas, incluidos los fraudes de comisiones por adelantado, utilizan el spam para llegar a las víctimas potenciales.

Muchos de los fraudes que aparecen en las redes sociales no son exclusivos de Internet. Estos fraudes van desde esquemas de "bombeo y descarga" hasta promesas de "rendimientos garantizados", desde "programas de inversión de alto rendimiento" hasta fraudes por afinidad.

Fraude de microcapital

Si recibe una promoción de acciones no solicitada, tenga cuidado. Quien promueva las acciones puede beneficiarse a costa de usted al inflar el precio de las acciones y luego venderlas.

Los estafadores suelen utilizar tecnologías o industrias emergentes -incluidas las Ofertas Iniciales de Monedas (ICOs) y los activos digitales- para atraer a los inversores como parte de un plan fraudulento o manipulador.

Por ejemplo, pueden anunciar públicamente un desarrollo que pretende afectar al precio de las acciones de una empresa. O pueden promocionar una empresa que afirma estar desarrollando productos o servicios relacionados con las últimas noticias o tendencias.

¿Qué son las acciones de microcapital y por qué son más susceptibles de ser manipuladas?

La información disponible públicamente sobre las acciones de microcapital (acciones de bajo precio emitidas por las empresas más pequeñas), incluidas las acciones de centavo (las acciones de precio más bajo), suele ser escasa. Esto facilita a los estafadores la difusión de información falsa.

Además, suele ser más fácil para los defraudadores manipular el precio de las acciones de microcapital porque históricamente las acciones de microcapital han sido menos líquidas que las de las empresas más grandes y a menudo no cotizan en una bolsa de valores nacional.

¿Cuáles son algunos de los signos de advertencia del fraude en las microcapitales?

Recomendación de acciones no solicitada o fuerte promoción de las mismas

Desconfíe si las acciones de la empresa parecen estar más promocionadas que sus productos o servicios.

Ausencia de operaciones comerciales reales

Las acciones de centavo que se promocionan agresivamente pueden ser acciones de empresas ficticias inactivas.

Aumento inexplicable del precio de las acciones o del volumen de negociación

Suspensión de la negociación. Averigüe si la bolsa ha suspendido recientemente la negociación de las acciones de la empresa.

Cambios frecuentes en el nombre de la empresa o en el tipo de negocio

Los cambios frecuentes en el nombre de la empresa o en el plan de negocios pueden sugerir que no hay operaciones comerciales reales.

Las acciones de microcapital suelen cotizar en sistemas "extrabursátiles" (OTC) (por ejemplo, mediante sistemas alternativos de negociación (ATS)), entre otros lugares. 

Los estafadores pueden promocionar una acción en fuentes aparentemente independientes e imparciales, como las redes sociales, los sitios web de investigación de inversiones, los boletines de inversión, los anuncios en línea, el correo electrónico, las salas de chat de Internet, el correo directo, los periódicos, las revistas y la radio.

Incluso si un promotor revela específicamente que recibe una compensación por promocionar una acción, tenga en cuenta que los estafadores pueden hacer tales revelaciones para crear la falsa apariencia de que la promoción es legítima. Además, las declaraciones pueden no revelar que la fuente subyacente de la compensación es una persona de la empresa o un afiliado.

Esquema Ponzi

Un esquema Ponzi es un fraude de inversión que paga a los inversores existentes con los fondos recaudados de los nuevos inversores. Los organizadores del esquema Ponzi suelen prometer que invertirán su dinero y generarán grandes beneficios con poco o ningún riesgo. Pero en muchos esquemas Ponzi, los estafadores no invierten el dinero. En su lugar, lo utilizan para pagar a los que invirtieron antes y pueden quedarse con una parte para ellos.

Con pocas o ninguna ganancia legítima, los esquemas Ponzi requieren un flujo constante de dinero nuevo para sobrevivir. Cuando se hace difícil reclutar nuevos inversores, o cuando un gran número de inversores existentes se retira, estos esquemas tienden a colapsar.

Los esquemas Ponzi deben su nombre a Charles Ponzi, que engañó a los inversores en la década de 1920 con un esquema de especulación con sellos postales. Muchos esquemas Ponzi comparten características comunes. Busque estas señales de advertencia:

Altos rendimientos con poco o ningún riesgo

Toda inversión conlleva cierto grado de riesgo, y las inversiones que producen mayores rendimientos suelen implicar más riesgo. Sospeche mucho de cualquier oportunidad de inversión "garantizada".

Rendimientos demasiado constantes

Las inversiones tienden a subir y bajar con el tiempo. Sea escéptico con respecto a una inversión que genere regularmente rendimientos positivos independientemente de las condiciones generales del mercado.

Inversiones no registradas

Los esquemas de Ponzi suelen implicar inversiones que no están registradas en los organismos reguladores estatales. El registro es importante porque proporciona a los inversores acceso a la información sobre la gestión, los productos, los servicios y las finanzas de la empresa.

Vendedores sin licencia

Las leyes federales y estatales sobre valores exigen que los profesionales y las empresas de inversión estén autorizados o registrados. La mayoría de los esquemas Ponzi implican a personas sin licencia o a empresas no registradas.

Estrategias secretas y complejas

Evite las inversiones si no las entiende o no puede obtener información completa sobre ellas.

Problemas con el papeleo

Los errores en los extractos de cuenta pueden ser una señal de que los fondos no se están invirtiendo como se prometió.

Dificultad para recibir pagos

Sospeche si no recibe un pago o tiene dificultades para cobrar. Los promotores de los esquemas Ponzi a veces intentan evitar que los participantes cobren ofreciéndoles rendimientos aún más altos para que se queden.

Estafas de inversión previas a la salida a bolsa

Las estafas de inversión previas a la salida a bolsa son fraudes de inversión que pretenden ofrecer a los inversores la oportunidad de comprar acciones de empresas previas a la salida a bolsa, incluidas empresas de medios sociales y de tecnología como Facebook y Twitter.

Aunque las ofertas legítimas de acciones pre-OPV de una empresa no son infrecuentes, las ofertas no registradas pueden violar las leyes federales de valores a menos que cumplan una exención de registro, como la de restringir la oferta privada a "inversores acreditados", es decir, inversores que cumplen ciertos requisitos de ingresos o patrimonio neto.

Los inversores deben ser conscientes de los riesgos que conlleva una oferta de compra de acciones de una empresa antes de su salida a bolsa. Al igual que con cualquier inversión, se recomienda a los inversores que investiguen a fondo tanto el producto de inversión como el profesional que lo ofrece antes de tomar cualquier decisión de inversión.

Esquemas piramidales

En la clásica estafa "piramidal", los participantes intentan ganar dinero únicamente mediante el reclutamiento de nuevos participantes, normalmente cuando el promotor promete un alto rendimiento en un corto periodo de tiempo, no se vende realmente ningún producto o servicio genuino y el énfasis principal está en el reclutamiento de nuevos participantes. Todas las estafas piramidales acaban colapsando y la mayoría de los inversores pierden su dinero.

Los estafadores suelen promover las estafas piramidales a través de las redes sociales, la publicidad en Internet, los sitios web de las empresas, las presentaciones en grupo, las conferencias telefónicas, los vídeos de YouTube y otros medios. Los promotores de estafas piramidales pueden hacer todo lo posible para que el programa parezca un negocio, como un programa legítimo de marketing multinivel.

Pero los estafadores utilizan el dinero pagado por los nuevos reclutas para pagar a los inversores de la etapa anterior (normalmente también reclutas). En algún momento, los esquemas se hacen demasiado grandes, el promotor no puede recaudar suficiente dinero de los nuevos inversores para pagar a los anteriores, y la gente pierde su dinero. Estas son algunas de las características de una estafa piramidal.

Énfasis en el reclutamiento

Si un programa se centra únicamente en reclutar a otras personas para que se unan al programa a cambio de una cuota, es probable que se trate de una estafa piramidal. Sea escéptico si recibe más compensación por reclutar a otros que por la venta de productos.

No se vende ningún producto o servicio genuino

Tenga cuidado si lo que se vende como parte del negocio es difícil de valorar, como los llamados servicios o productos "tecnológicos", como los libros electrónicos con licencia masiva o la publicidad en línea en sitios web poco utilizados. Algunos estafadores eligen "productos" de apariencia elegante para que sea más difícil demostrar que la empresa es una falsa estafa piramidal.

Promesas de grandes beneficios en poco tiempo

Sea escéptico ante las promesas de dinero rápido: podría significar que las comisiones se pagan con el dinero de los nuevos reclutas en lugar de con los ingresos generados por la venta de productos.

Dinero fácil o ingresos pasivos

No existe el almuerzo gratis. Si le ofrecen una compensación a cambio de hacer poco trabajo, como realizar pagos, reclutar a otras personas o colocar anuncios en línea en sitios web poco conocidos, es posible que forme parte de una estafa piramidal ilegal.

No se han demostrado ingresos por ventas al por menor

Pida ver documentos, como estados financieros auditados por un contable público certificado, que demuestren que la empresa genera ingresos por la venta de sus productos o servicios a personas ajenas al programa. Por regla general, las empresas legítimas de marketing multinivel obtienen sus ingresos principalmente de la venta de productos, no del reclutamiento de miembros.

Estructura de comisiones compleja

Preocúpese a menos que las comisiones se basen en productos o servicios que usted o sus reclutas vendan a personas ajenas al programa. Si no entiende cómo se le va a compensar, sea prudente.

Todas las estafas piramidales se derrumban

Cuando los estafadores intentan ganar dinero únicamente reclutando a nuevos participantes en un programa, se trata de una estafa piramidal, y sólo hay un resultado matemático posible: el colapso. Imagínese que un participante debe encontrar a otros seis participantes que, a su vez, deben encontrar seis nuevos reclutas cada uno. En sólo 11 capas de la "línea descendente", se necesitarían más participantes que toda la población para mantener el esquema.

Billetes de crédito

Los pagarés son una forma de deuda que las empresas utilizan para conseguir dinero. Los inversores prestan dinero a una empresa. A cambio, se promete a los inversores una cantidad fija de ingresos periódicos. Normalmente, la tasa de rendimiento prometida es muy alta. Y el nivel de riesgo prometido es muy bajo.

Los pagarés pueden ser inversiones adecuadas para muchos inversores. Pero los pagarés que se venden ampliamente a los inversores particulares suelen ser una estafa. Qué puede hacer para evitar el fraude de los pagarés:

Normalmente, los pagarés son valores. Deben estar registrados ante un regulador estatal de valores, o estar exentos de registro. La mayoría de los pagarés legítimos pueden verificarse fácilmente consultando la base de datos reguladora o llamando al regulador de valores de su estado.

El vendedor debe estar debidamente autorizado para vender valores. Compruebe el estado de registro de su profesional de la inversiónv. O llame al regulador de valores de su estado.

Compare la tasa de rendimiento del pagaré con las tasas actuales del mercado para inversiones similares. Las inversiones similares serían inversiones a tipo fijo, bonos del Tesoro a largo plazo o certificados de depósito asegurados. Si el vendedor promete un tipo de interés más alto, proceda con precaución.

Tenga cuidado si el vendedor le promete "sin riesgo", "asegurado" o "rendimientos garantizados". Estas afirmaciones suelen ser el cebo que utilizan los estafadores para atraer a sus víctimas. Recuerde siempre que si parece demasiado bueno para ser verdad, probablemente lo sea.

Esquemas de pump and dump

Los esquemas de "pump and dump" tienen dos partes. En la primera, los promotores intentan aumentar el precio de las acciones con declaraciones falsas o engañosas sobre la empresa. Una vez que el precio de las acciones ha subido, los estafadores pasan a la segunda parte, en la que tratan de beneficiarse vendiendo sus propias acciones, descargando las acciones en el mercado.

Estas estafas suelen producirse en Internet, donde es habitual ver mensajes que instan a los lectores a comprar rápidamente una acción. A menudo, los promotores afirman tener información "privilegiada" sobre un acontecimiento que será positivo para la acción. Cuando estos estafadores se deshacen de sus acciones y dejan de promocionarlas, el precio suele caer y los inversores pierden su dinero.

Fraude con fondos comunes de inversión

Es un tipo de fraude en el que intervienen personas y empresas, a menudo no registradas, que ofrecen inversiones en fondos de inversión. En estos esquemas fraudulentos, su dinero se utiliza de forma indebida (a menudo se gasta en gastos indebidos). Los operadores de los fondos comunes se anuncian basándose en falsas afirmaciones de grandes beneficios y bajo riesgo.

Señales de un posible argumento de venta fraudulento

Le hacen creer que puede beneficiarse de noticias actuales ya conocidas por el público.

"Como consecuencia de ese huracán, el precio de los futuros del petróleo aumentará considerablemente".

Se hace a través de referencias de boca en boca o de correos electrónicos de amigos, familiares, miembros de iglesias o grupos sociales; un operador de piscinas fraudulento incluso solicitó a su grupo de apoyo contra el cáncer.

Afirma conocer las tendencias únicas del mercado o tener un historial de operaciones altamente rentables.

Promete ganancias rápidas, cuantiosas y garantizadas.

Se pone en contacto con usted para pedirle información personal, como su nombre completo, número de teléfono, correo electrónico o domicilio.

Solicita dinero en efectivo de inmediato.

Posibles tácticas de persuasión que puede experimentar

Le hace creer en la posibilidad de riqueza y le seduce con algo que quiere, pero que no puede tener.

"¡Esta compra de oro está garantizada al doble en tres meses!"

Intentar crear credibilidad afirmando que pertenece a una empresa de renombre o que tiene una credencial o experiencia especial.

"Créame, como vicepresidente senior de EZY Money Inc, nunca vendería una inversión que no produce".

Hacerle creer que otros inversores expertos ya han invertido.

"Así es como Bob empezó. Sé que es mucho dinero, pero yo estoy dentro -y también mi madre y la mitad de su club- y vale cada centavo."

Ofrecerte un pequeño favor a cambio de un gran favor.

"Te daré un descuento en mi comisión si compras ahora: la mitad".

Crear una falsa sensación de urgencia alegando una oferta limitada.

"Sólo quedan dos unidades, así que yo en su lugar me apuntaría hoy".

Fraude de divisas (Forex)

El mercado de divisas es volátil y conlleva riesgos considerables. No es el lugar adecuado para poner cualquier dinero que no pueda permitirse perder, como los fondos de jubilación, ya que puede perder la mayor parte o todo rápidamente.

Señales de un posible argumento de venta fraudulento

Le hacen creer que puede beneficiarse de noticias actuales ya conocidas por el público.

Se hace a través de referencias de boca en boca o correos electrónicos de amigos y familiares, miembros de organizaciones comunitarias, iglesias o grupos sociales.

Se ponen en contacto con usted para pedirle información personal, como su nombre, número de teléfono y direcciones de correo electrónico y de casa.

Promete que con el forex no hay "mercado a la baja".

Posibles tácticas de persuasión que puede experimentar

Ofrecerle una perspectiva de riqueza y seducirle con algo que desea, pero que no puede tener.

"Esta operación euro/dólar tiene garantizada una subida del doble de lo que hacen sus inversiones actuales".

Intentar crear credibilidad afirmando que pertenece a una empresa de renombre o que tiene una credencial o experiencia especial.

"Créame, como vicepresidente senior durante 10 años en esta firma, nunca vendería algo que no produce".

Hacerle creer que otras personas expertas ya han invertido.

"Así es como Bob, al final de la calle, empezó. Sé que es mucho dinero, pero estoy dentro, y también la mitad de nuestro club. Vale la pena cada centavo".

Ofrecerte un pequeño favor a cambio de un gran favor.

"Te daré un descuento en mi comisión normal de Forex si compras ahora: la mitad".

Crear una falsa sensación de urgencia alegando una oferta limitada.

"Sólo quedan dos unidades y el mercado asiático está a punto de abrir, así que yo me apuntaría hoy".

Esté atento a estos indicadores de alerta para ayudar a identificar las estafas en el comercio de divisas

Promesas de que en el mercado de divisas no hay un mercado "bajista".

Empresas que afirman que usted puede o debe operar en el mercado interbancario

Solicitudes de envío o transferencia rápida de dinero en efectivo a través de Internet, por correo o de otro modo

Dificultad para obtener información de fondo sobre la persona y/o la empresa.

Fraude con metales preciosos

La siguiente información está diseñada para notificarle acerca de las promesas engañosas de ganancias fáciles por el aumento de los precios de los metales preciosos como el oro, la plata, el paladio y el platino. A continuación encontrará información sobre estas ofertas y formas sencillas de detectar ofertas que podrían ser estafas.

Señales de una posible oferta de venta fraudulenta

Le hacen creer que puede beneficiarse de noticias actuales ya conocidas por el público.

"Desde la catástrofe de la mina, es seguro que ganará grandes beneficios con su depósito".

Realizado por personas que se autodenominan "negociantes de metales" o "comerciantes".

Se anuncian en la radio, la televisión o en Internet.

Se ponen en contacto con usted para pedirle información personal, como su nombre, número de teléfono y dirección de correo electrónico y domicilio.

Llamadas de un agente o vendedor de la empresa para promocionar la compra de metales preciosos.

Posibles tácticas de persuasión que puede experimentar

Hacerle creer en la posibilidad de riqueza y seducirle con algo que quiere, pero que no puede tener.

"Esta compra de oro tiene garantizada una subida del doble de lo que hacen sus inversiones actuales".

Intentar crear credibilidad afirmando que pertenece a una empresa de renombre o que tiene una credencial o experiencia especial.

"Créame, como vicepresidente senior de XYZ de Metales Comerciales Inc., nunca vendería una inversión que no produce".

Hacerle creer que otros inversores expertos ya han invertido.

"Así es como Bob, al final de tu calle, empezó. Sé que es mucho dinero, pero yo estoy dentro y también la mitad de nuestro club".

Ofrecerte hacer un pequeño favor a cambio de un gran favor.

"Te daré un descuento en mi comisión si compras ahora: la mitad".

Crear una falsa sensación de urgencia alegando una oferta limitada.

"Sólo quedan dos unidades y el mercado asiático está a punto de abrir, así que yo me apuntaría hoy".

Acuerdo de venta frecuente que puede indicar problemas

Afirmar que se puede ganar mucho dinero con poco riesgo comprando a través de un "acuerdo de financiación".

Estructurado de manera que usted sólo paga un pequeño porcentaje (entre el 15% y el 25%) del precio total de la compra.

El precio total se paga mediante un préstamo, que la empresa gestiona, para financiar el resto de su compra.

Afirma que la empresa almacenará los metales preciosos por usted en un almacén o "banco".