Informação sobre tipos de fraude ao investimento

05-02-2021

As fraudes ao investimento assumem muitas formas. Quer seja um primeiro investidor ou tenha investido durante muitos anos, aqui estão alguns factos básicos que deve conhecer sobre os diferentes tipos de fraude.

Fraude de afinidade

As fraudes por afinidade visam membros de grupos identificáveis, tais como os idosos, ou comunidades religiosas ou étnicas. Os autores das fraudes envolvidas em esquemas de afinidade são frequentemente - ou fingem ser - membros do grupo. Podem alistar líderes respeitados do grupo para espalhar a palavra sobre o esquema, convencendo-os de que este é legítimo e de que vale a pena. Muitas vezes, esses líderes tornam-se vítimas involuntárias da fraude que ajudaram a promover.

Estes esquemas exploram a confiança e a amizade que existe em grupos de pessoas. Devido à estrutura apertada de muitos grupos, os forasteiros podem não saber do esquema de afinidade. As vítimas podem tentar resolver as coisas dentro do grupo, em vez de notificarem as autoridades ou procurarem soluções legais.

Os esquemas de afinidade envolvem frequentemente "Ponzi" ou esquemas em pirâmide em que o dinheiro do novo investidor é utilizado para pagar os investidores mais cedo, fazendo parecer que o investimento é bem sucedido e legítimo.

Fraude com taxa de adiantamento

As fraudes com taxa antecipada pedem aos investidores que paguem uma taxa adiantada - antes de receberem quaisquer receitas, dinheiro, acções ou warrants - para que o negócio se realize. O pagamento adiantado pode ser descrito como uma taxa, imposto, comissão, ou despesa incidental que será reembolsada posteriormente.

Alguns esquemas de taxas antecipadas visam investidores que já compraram títulos de baixo desempenho e se oferecem para vender esses títulos se for paga uma "taxa antecipada", ou investidores-alvo que já perderam dinheiro em esquemas de investimento.

Os infractores orientam frequentemente os investidores a transferirem as taxas antecipadas para agentes depositários ou advogados para dar conforto aos investidores e para emprestar um ar de legitimidade aos seus esquemas. Os infractores também podem tentar enganar os investidores com websites e endereços de correio electrónico de sonoridade oficial.

As fraudes com taxas antecipadas podem envolver a venda de produtos ou serviços, a oferta de investimentos, ganhos em lotarias, dinheiro encontrado, ou muitas outras chamadas oportunidades. Os autores de fraudes que efectuem esquemas de taxas antecipadas podem:

Oferecer instrumentos financeiros comuns, tais como garantias bancárias, obrigações antigas do governo ou de empresas, notas de médio ou longo prazo, cartas de crédito em stand-by, programas de fundos bloqueados, papel "fresco cortado" ou "temperado", e provas de fundos;

Oferta para encontrar acordos de financiamento para clientes que paguem uma "comissão de descobridor" antecipadamente; ou

Escolher como corretores ou empresas legítimas dos EUA e oferecer-se para ajudar os investidores a recuperar as suas perdas na bolsa de valores através da troca de acções sem valor, mas exigindo que os investidores paguem um "depósito de segurança" inicial ou coloquem um "seguro" ou "obrigação de desempenho".

Fraude com Opções Binárias

Grande parte do mercado de opções binárias opera através de plataformas comerciais baseadas na Internet que não estão necessariamente a cumprir os requisitos regulamentares aplicáveis e podem estar envolvidas em actividades ilegais. Os investidores devem estar cientes dos esquemas fraudulentos de promoção envolvendo opções binárias e plataformas de negociação de opções binárias.

O que é uma Opção Binária?

Uma opção binária é um tipo de contrato de opções em que o pagamento depende inteiramente do resultado de uma proposta de sim/não e normalmente diz respeito a se o preço de um determinado activo subirá acima ou descerá abaixo de um montante especificado. Uma vez adquirida a opção, não há mais nenhuma decisão a tomar pelo titular em relação ao exercício da opção binária, porque as opções binárias são exercidas automaticamente. Ao contrário de outros tipos de opções, uma opção binária não dá ao titular o direito de comprar ou vender o activo especificado. Quando a opção binária expira, o titular da opção recebe ou uma quantia pré-determinada de dinheiro ou nada.

Cuidado com o retorno do investimento sobreavaliado para opções binárias

Além disso, algumas opções binárias baseadas em plataformas de negociação na Internet podem sobrestimar o retorno médio do investimento, anunciando um retorno médio do investimento superior ao que um cliente deveria esperar, dada a estrutura de pagamentos.

Por exemplo, um cliente pode ser solicitado a pagar $50 por um contrato de opção binária que promete um retorno de 50% se o preço das acções da empresa XYZ for superior a $5 por acção quando a opção expirar. Assumindo uma hipótese de 50/50 de ganhar, a estrutura de pagamento foi concebida de tal forma que o retorno esperado do investimento é realmente negativo, resultando numa perda líquida para o cliente. Isto porque a consequência se a opção expirar fora do dinheiro (aproximadamente uma perda de 100%) compensa significativamente o pagamento se a opção expirar dentro do dinheiro (aproximadamente um ganho de 50%). Neste exemplo, um investidor poderia esperar - em média - perder dinheiro.

Verificar sempre os antecedentes de uma empresa ou profissional financeiro

Antes de investir, verifique os antecedentes, incluindo o registo ou estatuto de licença, de qualquer empresa ou profissional financeiro com quem esteja a considerar lidar. Se não puder verificar se estão registados, não negocie com eles, não lhes dê dinheiro e não partilhe com eles as suas informações pessoais.

Programas de Investimento de Alto Rendimento

A Internet está inundada pelos chamados "programas de investimento de alto rendimento". Estes são investimentos não registados normalmente geridos por indivíduos não licenciados - e são frequentemente fraudes. A marca de um esquema de programas de investimento de alto rendimento é a promessa de rendimentos incríveis com pouco ou nenhum risco para o investidor.

Um website de programas de investimento de alto rendimento pode prometer rendimentos anuais (ou mesmo mensais, semanais, ou diários!) de 30 ou 40 por cento - ou mais. Alguns destes esquemas podem usar o termo programa "banco principal". Se for abordado online para investir num destes, deve ter extrema cautela - é provável que se trate de uma fraude.

Fraude na Internet e nas redes sociais

Muitos investidores utilizam a Internet e as redes sociais para os ajudar nas decisões de investimento. Embora estas ferramentas em linha possam proporcionar muitos benefícios para os investidores, estas mesmas ferramentas podem tornar alvos atractivos para os criminosos. Os criminosos são rápidos a adaptar-se às novas tecnologias - e a Internet não é excepção.

A Internet é uma forma útil de atingir um público de massas sem gastar muito tempo ou dinheiro. Um website, mensagem em linha, ou site de comunicação social pode atingir grandes números com um esforço mínimo. É fácil para os defraudadores fazer com que as suas mensagens pareçam reais e credíveis e, por vezes, difíceis para os investidores de dizer a diferença entre facto e ficção.

Se uma promoção de investimento despertar o seu interesse, pesquise a "oportunidade" mesmo antes de fornecer o seu número de telefone e endereço de correio electrónico. Caso contrário, poderá estar a preparar-se para ser alvo de fraude de investimento.

A chave para evitar a fraude ao investimento em sites de redes sociais ou noutros locais na Internet é ser um investidor instruído. Abaixo, dizemos-lhe onde vários tipos de fraude podem aparecer em linha, tais como meios de comunicação social, boletins informativos sobre investimentos em linha, quadros informativos em linha e salas de chat e Spam.

Meios de comunicação social

As redes sociais, tais como Facebook, YouTube, Twitter, e LinkedIn, tornaram-se ferramentas chave para os investidores. Quer estejam à procura de pesquisa sobre acções específicas, informação de base sobre um corretor - corretor ou consultor de investimento, orientação sobre uma estratégia global de investimento, notícias actualizadas ou simplesmente a querer discutir os mercados com outros, os investidores recorrem às redes sociais.

Os meios de comunicação social também oferecem uma série de características que os criminosos podem achar atractivas. Os infractores podem utilizar as redes sociais nos seus esforços para parecerem legítimos, para se esconderem atrás do anonimato, e para chegarem a muitas pessoas a baixo custo.

Tenha sempre cuidado com as ofertas não solicitadas para investir. As ofertas de venda não solicitadas podem fazer parte de um esquema de investimento fraudulento. Se receber uma mensagem não solicitada de alguém que não conhece contendo um investimento "não pode perder", o seu melhor passo talvez seja deixar passar a "oportunidade" e denunciá-la.

Boletins de investimento online

Enquanto os boletins legítimos em linha contêm informações valiosas, outros são instrumentos de fraude. Algumas empresas pagam newsletters em linha para " vender " ou recomendar as suas acções. O vender a terceiros não é ilegal, desde que os boletins informativos revelem quem os pagou, quanto estão a ser pagos, e a forma de pagamento, geralmente em dinheiro ou em acções. Mas os autores das fraudes mentem frequentemente sobre os pagamentos que recebem e os seus registos.

Os promotores fraudulentos podem afirmar oferecer recomendações independentes e imparciais em boletins informativos quando pretendem lucrar ao convencer outros a comprar ou vender determinadas acções. Podem difundir informações falsas para promover acções sem valor.

O facto de estas chamadas "newsletters" poderem ser publicitadas em websites legítimos, incluindo nas páginas financeiras online de organizações noticiosas, não significa que não sejam fraudulentas.

Quadros informativos e salas de chat em linha

Os quadros de avisos online, salas de chat e sítios de meios de comunicação social são uma forma de os investidores partilharem informação. Embora algumas mensagens possam ser verdadeiras, muitas acabam por se revelar falsas - ou mesmo esquemas fraudulentos. Os autores de fraudes podem usar discussões em linha para fomentar uma empresa ou fingir revelar informação "interna" sobre os próximos anúncios, novos produtos, ou contratos lucrativos.

Nunca se sabe ao certo com quem se está a lidar, ou se são credíveis, porque muitos sites permitem aos utilizadores esconder a sua identidade por detrás de múltiplos pseudónimos. As pessoas que afirmam ser observadores imparciais podem, na realidade, ser insiders, grandes accionistas, ou promotores pagos. Uma pessoa pode facilmente criar a ilusão de um interesse generalizado num stock pequeno e pouco transaccionado, colocando numerosas mensagens sob vários pseudónimos.

Outras ofertas em linha podem não ser fraudulentas em si mesmas, mas podem, no entanto, não cumprir as disposições de registo aplicáveis das leis federais de títulos. Enquanto as leis federais de valores mobiliários exigem o registo de solicitações ou "ofertas", algumas ofertas estão isentas. Determinar sempre se uma oferta de títulos é registada, ou se está isenta de registo, antes de investir.

Spam

"Spam" - lixo electrónico - é frequentemente utilizado para promover esquemas falsos de investimento ou para divulgar informações falsas sobre uma empresa. Com um programa de correio electrónico em massa, os spammers podem enviar mensagens personalizadas a milhões de pessoas de uma só vez por muito menos do que o custo de chamadas a frio ou correio tradicional. Muitos esquemas fraudulentos, incluindo fraudes com taxas antecipadas, utilizam o spam para chegar a potenciais vítimas.

Muitas das fraudes que aparecem nas redes sociais não são exclusivas da Internet. Estas fraudes vão desde esquemas de "pump and dump" a promessas de "retorno garantido", de "Programas de Investimento de Alto Rendimento" a fraude de afinidade.

Fraude com microcapas

Se receber uma promoção de stock não solicitada, seja cauteloso. Quem quer que esteja a promover as acções pode lucrar à sua custa com o aumento do preço das acções e depois vender acções.

Os infractores utilizam frequentemente tecnologias ou indústrias emergentes - incluindo Ofertas Iniciais de Moeda (ICOs) e activos digitais - para atrair investidores como parte de um esquema fraudulento ou manipulador.

Por exemplo, podem anunciar publicamente um desenvolvimento que se destina a afectar o preço das acções de uma empresa. Ou podem promover uma empresa que afirma estar a desenvolver produtos ou serviços relacionados com os últimos acontecimentos ou tendências noticiosas.

O que são acções de microcap e porque são mais susceptíveis à manipulação do preço das acções?

A informação disponível ao público sobre stocks de microcap (stocks de baixo preço emitidos pela mais pequena das empresas), incluindo os stocks de centavos (os stocks de mais baixo preço), é frequentemente escassa. Isto facilita a divulgação de informações falsas por parte dos infractores.

Além disso, é frequentemente mais fácil para os infractores manipularem o preço das acções de microcap porque as acções de microcap têm sido historicamente menos líquidas do que as acções de empresas maiores e muitas vezes não negoceiam numa bolsa de valores nacional.

Quais são alguns sinais de alerta de fraude das microcap?

Recomendação de acções não solicitadas ou promoção de acções pesadas

Tenha cuidado se o stock da empresa parecer ser mais fortemente promovido do que os seus produtos ou serviços.

Sem operações comerciais reais

Os stocks de cêntimos que são agressivamente promovidos podem ser stocks de empresas de conchas inactivas.

Aumento inexplicável do preço das acções ou do volume comercial

Suspensão comercial. Descubra se a bolsa suspendeu recentemente a negociação das acções da empresa.

Alterações frequentes no nome da empresa ou tipo de negócio

Alterações frequentes no nome da empresa ou no plano de negócios podem sugerir a inexistência de operações comerciais reais.

As acções de microcap são frequentemente cotadas em sistemas "de balcão" (OTC) (por exemplo, por sistemas comerciais alternativos (ATSs)), entre outros locais.

Os autores de fraudes podem promover uma acção em fontes aparentemente independentes e imparciais, incluindo meios de comunicação social, sites de pesquisa de investimento, boletins informativos de investimento, anúncios em linha, correio electrónico, salas de conversação na Internet, correio directo, jornais, revistas, e rádio.

Mesmo que um promotor faça divulgações específicas sobre ser compensado pela promoção de uma acção, esteja ciente de que os autores de fraudes podem fazer tais divulgações para criar a falsa aparência de que a promoção é legítima. Além disso, as revelações podem não revelar que a fonte subjacente da compensação é uma empresa privilegiada ou afiliada.

Esquema Ponzi

Um esquema Ponzi é uma fraude de investimento que paga aos investidores existentes com fundos recolhidos de novos investidores. Os organizadores do esquema Ponzi prometem muitas vezes investir o seu dinheiro e gerar elevados retornos com pouco ou nenhum risco. Mas em muitos esquemas Ponzi, os autores das fraudes não investem o dinheiro. Em vez disso, utilizam-no para pagar àqueles que investiram mais cedo e podem ficar com algum para si próprios.

Com poucos ou nenhuns ganhos legítimos, os esquemas Ponzi requerem um fluxo constante de dinheiro novo para sobreviver. Quando se torna difícil recrutar novos investidores, ou quando um grande número de investidores já existentes fazem levantamentos, estes esquemas tendem a entrar em colapso.

Os esquemas Ponzi têm o nome de Charles Ponzi, que enganou os investidores na década de 1920 com um esquema de especulação de selos postais. Muitos esquemas Ponzi partilham características comuns. Procure estes sinais de aviso:

Elevados retornos com pouco ou nenhum risco

Cada investimento comporta algum grau de risco, e os investimentos que geram retornos mais elevados envolvem tipicamente mais risco. Desconfie muito de qualquer oportunidade de investimento "garantida".

Rendimentos excessivamente consistentes

Os investimentos tendem a subir e a descer ao longo do tempo. Ser céptico sobre um investimento que gera regularmente retornos positivos independentemente das condições gerais do mercado.

Investimentos não registados

Os esquemas Ponzi envolvem tipicamente investimentos que não estão registados junto dos reguladores estatais. O registo é importante porque dá aos investidores acesso à informação sobre a gestão, produtos, serviços e finanças da empresa.

Vendedores não licenciados

As leis federais e estatais sobre valores mobiliários exigem que os profissionais e empresas de investimento sejam licenciados ou registados. A maioria dos esquemas Ponzi envolve indivíduos não licenciados ou empresas não registadas.

Estratégias secretas e complexas

Evite investimentos se não os compreender ou não conseguir obter informações completas sobre eles.

Questões com papelada

Os erros nos extractos de conta podem ser um sinal de que os fundos não estão a ser investidos como prometido.

Dificuldade em receber pagamentos

Seja suspeito se não receber um pagamento ou se tiver dificuldade em levantar dinheiro. Os promotores do esquema Ponzi tentam, por vezes, impedir os participantes de levantar, oferecendo retornos ainda mais elevados por permanecerem no país.

Esquemas de investimento pré-IPO

Os esquemas de investimento pré-IPO são esquemas de investimento que pretendem oferecer aos investidores a oportunidade de comprar acções de empresas pré-IPO, incluindo meios de comunicação social e empresas tecnológicas como o Facebook e o Twitter.

Embora as ofertas legítimas de acções pré-IPO numa empresa não sejam incomuns, as ofertas não registadas podem violar as leis federais de valores mobiliários, a menos que cumpram uma isenção de registo, tal como a restrição da oferta privada a "investidores acreditados" - investidores que cumpram certos requisitos de rendimento ou património líquido.

Os investidores devem estar atentos aos riscos envolvidos numa oferta de compra de acções pré-IPO de uma empresa. Como com qualquer investimento, os investidores são encorajados a pesquisar exaustivamente tanto o produto de investimento como o profissional que oferece o produto antes de tomar qualquer decisão de investimento.

Esquemas em pirâmide

No esquema clássico "pirâmide", os participantes tentam ganhar dinheiro apenas recrutando novos participantes, geralmente onde o promotor promete um elevado retorno num curto período de tempo, nenhum produto ou serviço genuíno é realmente vendido, e a ênfase principal é no recrutamento de novos participantes. Todos os esquemas em pirâmide acabam por colapsar, e a maioria dos investidores perde o seu dinheiro.

Os autores de fraudes promovem frequentemente esquemas em pirâmide através das redes sociais, publicidade na Internet, websites de empresas, apresentações de grupos, chamadas em conferência, vídeos do YouTube, e outros meios. Os promotores de esquemas em pirâmide podem fazer grandes esforços para que o programa pareça um negócio, tal como um programa legítimo de marketing multinível.

Mas os defraudadores utilizam dinheiro pago pelos novos recrutas para pagar aos investidores das fases anteriores (geralmente também recrutam). A dada altura, os esquemas ficam demasiado grandes, o promotor não consegue angariar dinheiro suficiente dos novos investidores para pagar os investidores mais cedo, e as pessoas perdem o seu dinheiro. Estas são algumas das marcas de um esquema em pirâmide.

Ênfase no recrutamento

Se um programa se concentrar unicamente no recrutamento de outros para aderir ao programa por uma taxa, é provavelmente um esquema em pirâmide. Seja céptico se receber mais compensações pelo recrutamento de outros do que pela venda de produtos.

Nenhum produto ou serviço genuíno é vendido

Tenha cuidado se o que está a ser vendido como parte do negócio é difícil de valorizar, como os chamados serviços ou produtos "tecnológicos", tais como livros electrónicos licenciados em massa ou publicidade online em sítios Web pouco utilizados. Alguns autores de fraudes escolhem "produtos" de fantasia para tornar mais difícil provar que a empresa é um esquema falso em pirâmide.

Promessas de elevados retornos num curto período de tempo

Ser céptico em relação a promessas de dinheiro rápido - pode significar que as comissões estão a ser pagas com dinheiro de novos recrutas em vez de receitas geradas pela venda de produtos.

Dinheiro fácil ou rendimento passivo

Não existe tal coisa como um almoço gratuito. Se lhe for oferecida uma compensação em troca de fazer pouco trabalho, como fazer pagamentos, recrutar outros, ou colocar anúncios em linha em websites obscuros, poderá fazer parte de um esquema de pirâmide ilegal.

Nenhuma receita demonstrada das vendas a retalho.

Peça para ver documentos, tais como demonstrações financeiras auditadas por um contabilista público certificado, mostrando que a empresa gera receitas provenientes da venda dos seus produtos ou serviços a pessoas fora do programa. Como regra geral, as empresas legítimas de marketing multinível obtêm receitas principalmente da venda de produtos, e não do recrutamento de membros.

Estrutura complexa de comissões

Preocupar-se, a menos que as comissões se baseiem em produtos ou serviços que você ou os seus recrutas vendem a pessoas fora do programa. Se não compreender como será compensado, seja cauteloso.

Todos os esquemas em pirâmide colapso

Quando os autores de fraudes tentam ganhar dinheiro apenas recrutando novos participantes num programa, isto é, um esquema em pirâmide, e só há um resultado matemático possível - o colapso. Imagine se um participante tiver de encontrar seis outros participantes, que, por sua vez, têm de encontrar seis novos recrutas cada um. Em apenas 11 camadas da "linha descendente", seriam necessários mais participantes do que toda a população para manter o esquema.

Notas promissórias

As notas promissórias são uma forma de dívida que as empresas utilizam para angariar dinheiro. Os investidores emprestam dinheiro a uma empresa. Em troca, é prometido aos investidores um montante fixo de rendimento periódico. Tipicamente, a taxa de rendimento prometida é muito elevada. E, o nível de risco prometido é muito baixo.

As notas promissórias podem ser investimentos apropriados para muitos investidores. Mas, as notas promissórias que são vendidas amplamente a investidores individuais são muitas vezes esquemas. O que se pode fazer para evitar a fraude das notas promissórias:

Tipicamente, as notas promissórias são títulos. Devem ser registadas junto de um regulador estatal de títulos, ou ser isentas de registo. A maioria das notas promissórias legítimas podem ser facilmente verificadas verificando a base de dados reguladora ou chamando a sua entidade reguladora de títulos do Estado.

O vendedor tem de estar devidamente licenciado para vender títulos. Verifique o estatuto de registo do seu profissional de investimentosv. Ou contacte o seu regulador estatal de valores mobiliários.

Compare a taxa de rendimento da nota promissória com as taxas de mercado actuais para investimentos semelhantes. Investimentos semelhantes seriam investimentos a taxa fixa, obrigações do Tesouro a longo prazo, ou certificados de depósito segurados. Se o vendedor prometer uma taxa mais elevada, proceda com cautela.

Seja cauteloso se o vendedor prometer "sem risco", "segurado", ou "retorno garantido". Estas reivindicações são normalmente o isco que o artista con usa para atrair as suas vítimas. Lembre-se sempre que se soa demasiado bom para ser verdade, provavelmente é.

Esquemas de Pump e Dump

Os esquemas "Bomba e lixeira" têm duas partes. Na primeira, os promotores tentam aumentar o preço de uma acção com declarações falsas ou enganosas sobre a empresa. Uma vez que o preço das acções tenha sido aumentado, os defraudadores avançam para a segunda parte, onde procuram lucrar com a venda das suas próprias participações, despejando acções no mercado.

Estes esquemas ocorrem frequentemente na Internet, onde é comum ver mensagens exortando os leitores a comprar rapidamente uma acção. Muitas vezes, os promotores afirmam ter informações "internas" sobre um desenvolvimento que será positivo para as acções. Depois destes autores de fraudes despejarem as suas acções e deixarem de hipnotizar as acções, o preço cai tipicamente, e os investidores perdem o seu dinheiro.

Fraude de pool de mercadorias

Um tipo de fraude que envolve indivíduos e empresas, muitas vezes não registados, que oferecem investimentos em conjuntos de mercadorias. Nestes esquemas fraudulentos, o seu dinheiro é mal utilizado (muitas vezes gasto em despesas impróprias). Os operadores do pool fazem publicidade com base em falsas alegações de lucros elevados e baixo risco.

Sinais de um possível argumento de venda fraudulento

Levá-lo a acreditar que pode beneficiar das notícias actuais já conhecidas do público.

"Como resultado desse furacão, o preço do futuro do petróleo aumentará substancialmente".

Feito através de referências de boca em boca ou e-mails de amigos, familiares, membros de igrejas ou grupos sociais - um operador de pool fraudulento até solicitou o seu grupo de apoio ao cancro.

Afirma conhecer as tendências únicas do mercado ou ter um registo de comércio altamente lucrativo.

Promete retornos rápidos, grandes e garantidos.

Contacta-o solicitando informações pessoais tais como o seu nome completo, número de telefone, e-mail ou endereço de casa.

Solicita dinheiro imediatamente.

Possíveis tácticas de persuasão que poderá experimentar

Dançando a perspectiva de riqueza e seduzindo-o com algo que quer, mas que não pode ter.

"Esta compra de ouro é garantida para o dobro em três meses!"

Tentar construir credibilidade afirmando estar com uma empresa de renome ou ter uma credencial ou experiência especial.

"Acredite-me, como vice-presidente sénior da EZY Money Inc., nunca venderia um investimento que não produz".

Levando-o a acreditar que outros investidores experientes já investiram.

"Foi assim que Bob conseguiu o seu começo. Eu sei que é muito dinheiro, mas eu estou dentro - e a minha mãe e metade do seu clube também - e vale cada cêntimo".

Oferecendo-se para lhe fazer um pequeno favor em troca de um grande favor.

"Dou-te uma pausa na minha comissão se comprares agora - metade de desconto".

Criando um falso sentido de urgência ao reclamar uma oferta limitada.

"Só restam duas unidades, por isso, se fosse a si, inscrever-me-ia hoje".

Fraude em moeda estrangeira (Forex)

O mercado cambial é volátil e comporta riscos substanciais. Não é o lugar para colocar dinheiro que não se possa perder, como por exemplo fundos de reforma, uma vez que se pode perder mais ou tudo muito rapidamente.

Sinais de um possível argumento de venda fraudulento

Levá-lo a acreditar que pode beneficiar das notícias actuais já conhecidas do público.

Feitas através de referências de boca em boca ou e-mails de amigos e familiares, membros de organizações comunitárias, igrejas, ou grupos sociais.

Contacta-o pedindo informações pessoais tais como o seu nome, número de telefone, e endereços de correio electrónico e domiciliários.

Prometendo que com forex não há "mercado em baixa".

Possíveis tácticas de persuasão que poderá experimentar

Dançando a perspectiva de riqueza e seduzindo-o com algo que quer, mas que não pode ter.

"Este negócio euro/dólar tem a garantia de aumentar para o dobro o que os seus investimentos actuais estão a fazer".

Tentar construir credibilidade afirmando estar com uma empresa respeitável ou ter uma credencial ou experiência especial.

"Acredite-me, como vice-presidente sénior de 10 anos nesta firma, nunca venderia algo que não produz".

Levando-o a acreditar que outras pessoas experientes já investiram.

"Foi assim que Bob, ao fundo da rua, conseguiu o seu começo. Eu sei que é muito dinheiro, mas eu estou dentro - e metade do nosso clube também. Vale cada cêntimo".

Oferecer-se para lhe fazer um pequeno favor em troca de um grande favor.

"Dou-lhe uma pausa na minha comissão normal de câmbio se comprar agora - metade de desconto".

Criando um falso sentido de urgência ao reclamar uma oferta limitada.

"Só restam duas unidades e o mercado asiático está prestes a abrir, pelo que me inscreveria hoje".

Atenção a estas marcas para ajudar a identificar os esquemas de comércio de divisas estrangeiras

Promete que com forex, não há mercado de "ursos

Empresas que afirmam que pode ou deve negociar no mercado interbancário

Pedidos para enviar ou transferir dinheiro rapidamente através da Internet, por correio, ou de outra forma

Dificuldade em obter informação de base sobre a pessoa e/ou empresa.

Fraude de metais preciosos

As seguintes informações destinam-se a notificar o cliente sobre promessas complicadas de lucros fáceis com a subida de preços em metais preciosos como ouro, prata, paládio, e platina. Abaixo encontra-se informação sobre estas ofertas e formas simples de detectar ofertas que podem ser esquemas fraudulentos.

Sinais de um possível argumento de venda fraudulento

Levá-lo a acreditar que pode beneficiar das notícias actuais já conhecidas do público.

"Desde aquele desastre com a mina, tem a certeza de obter grandes lucros com o seu depósito".

Feito por pessoas que se intitulam "comerciantes de metais" ou "comerciantes".

Anunciado na rádio, televisão, ou online.

Contacta-o pedindo informações pessoais como o seu nome, número de telefone, e endereço de correio electrónico e residencial.

Chamadas recebidas de um corretor ou vendedor da empresa para promover a compra de metais preciosos.

Possíveis tácticas de persuasão que poderá experimentar

Dançando a perspectiva de riqueza e seduzindo-o com algo que quer, mas que não pode ter.

"Esta compra de ouro tem a garantia de aumentar o dobro do que os seus investimentos actuais estão a fazer".

Tentando construir credibilidade afirmando estar com uma empresa de renome ou ter uma credencial ou experiência especial.

"Acredite-me, como vice-presidente sénior da XYZ Metais Mercadores Inc., eu nunca venderia um investimento que não produz".

Levando-o a acreditar que outros investidores experientes já investiram.

"Foi assim que Bob na sua rua teve o seu início. Eu sei que é muito dinheiro, mas eu estou dentro e também metade do nosso clube".

Oferecendo-se para lhe fazer um pequeno favor em troca de um grande favor.

"Dou-te uma pausa na minha comissão se comprares agora - metade de desconto".

Criando um falso sentido de urgência ao reclamar uma oferta limitada.

"Só restam duas unidades e o mercado asiático está prestes a abrir, pelo que me inscreveria hoje".

Acordo de venda frequente que pode indicar problemas

Alegando que se pode ganhar muito dinheiro com pouco risco, comprando através de um "acordo de financiamento".

Estruturado de modo a pagar apenas uma pequena percentagem (entre 15% e 25%) do preço total de compra.

Preço total pago por um empréstimo, que a empresa arranja, para financiar o resto da sua compra.

Afirma que a empresa armazenará os metais preciosos para si numa instalação de armazenamento ou "banco".